La herramienta facilita la comprensión de cuestiones complejas y ayuda a resolver las dudas de los clientes como paso previo a una planificación financiera informada.
JubílaME ha completado el desarrollo de un asistente conversacional con inteligencia artificial que se incorporará a sus plataformas JubílaME, JubílaME Flex y ProtégeME. Su objetivo es facilitar el acceso a información comprensible sobre cuestiones que afectan al futuro económico de las personas y ofrecer a los profesionales de la mediación un apoyo adicional para responder a las dudas de sus clientes.
Pensiones, jubilación, ahorro, inversión y fiscalidad forman parte de muchas decisiones cotidianas, pero su complejidad técnica puede dificultar la conversación entre profesionales y usuarios. El nuevo asistente nace para reducir esa barrera: ayudar a entender los conceptos, aclarar preguntas generales y facilitar que el cliente avance en su planificación con una mejor base de conocimiento.
Un apoyo para conversar con mayor confianza
Para la mediación, la herramienta supone un recurso de consulta que puede utilizarse durante la atención al cliente o como apoyo previo a una reunión. Permite abordar preguntas habituales con información documentada y explicar cuestiones complejas en un lenguaje accesible, manteniendo la intervención del profesional cuando la situación requiere una valoración individual.
La finalidad es que la dificultad técnica deje de ser un freno para iniciar conversaciones sobre ahorro y previsión. El asistente ayuda a identificar qué puede explicarse desde la información general y cuándo conviene acudir al planificador o a un experto. Así, contribuye a dar respuestas fundamentadas, reconocer los límites de cada consulta y acompañar al cliente con mayor confianza.
Información respaldada por fuentes oficiales
El sistema se ha desarrollado sobre una base de conocimiento propia elaborada a partir de 1.347 preguntas reales de usuarios y 165 fichas validadas por expertos. Esta estructura permite organizar las dudas más frecuentes y vincular las respuestas con contenidos revisados, en lugar de depender únicamente del conocimiento general de un modelo de inteligencia artificial.
Las respuestas incorporan citas explícitas a fuentes normativas oficiales para facilitar su comprobación. Según las evaluaciones internas del proyecto, el asistente ha obtenido una puntuación de fidelidad de respuesta de 0,898 sobre 1. Este indicador aporta una referencia sobre su funcionamiento en las pruebas realizadas, sin sustituir la revisión profesional cuando resulte necesaria.
Una frontera definida entre informar y asesorar
Uno de los elementos centrales del desarrollo es la incorporación de reglas de control programadas que se ejecutan antes de realizar búsquedas o consultas al modelo. Estas reglas están diseñadas para detectar solicitudes que exceden el ámbito informativo y evitar que el asistente formule recomendaciones financieras personalizadas no autorizadas.
Cuando una pregunta requiere analizar circunstancias particulares o valorar qué solución resulta adecuada para una persona, la herramienta orienta al usuario hacia el planificador correspondiente o hacia un experto humano. El propósito es integrar la inteligencia artificial en el recorrido de atención, con funciones delimitadas y vías de continuidad hacia la planificación y el asesoramiento profesional.
Integración en las plataformas de cada entidad
El asistente se incorpora al modelo de plataformas personalizadas de JubílaME, utilizado por corredurías, aseguradoras, entidades financieras y empresas. Esto permite ofrecer el servicio dentro del entorno de marca de cada organización y acercar la información al usuario en el mismo espacio en el que consulta sus necesidades de protección, jubilación, ahorro o fiscalidad.
La arquitectura contempla un funcionamiento separado para cada cliente corporativo, con mecanismos de verificación de identidad y aislamiento de datos en el servidor. De esta forma, el despliegue busca preservar la independencia de los distintos entornos y facilitar su incorporación al canal de distribución sin mezclar la información de las organizaciones.
Tecnología al servicio de la educación financiera
Para localizar la información, el sistema combina búsquedas por significado y por palabras clave, teniendo en cuenta el contexto de la conversación. Además, evita el entrenamiento de un modelo de lenguaje propio y puede reducir a cero los recursos de ejecución cuando no existe tráfico, como parte de su enfoque de eficiencia.
«Con este lanzamiento ampliamos los servicios disponibles para usuarios, corredores y otros profesionales de la mediación, compañías aseguradoras y entidades financieras, para facilitar la comprensión de las decisiones financieras a largo plazo. La propuesta combina educación financiera, acceso a información documentada y acompañamiento profesional, con una finalidad concreta: que más personas puedan preguntar, entender y planificar su futuro económico», señala Julio Fernández, CEO de JubílaME.
