Un informe de Fidelity International revela diferencias significativas en expectativas, tolerancia al riesgo y comprensión financiera entre inversores españoles.
Un reciente estudio de Fidelity International pone de manifiesto una notoria brecha de género en el panorama de la inversión en España. Las mujeres inversoras se muestran más conservadoras y con expectativas de rendimiento más modestas en comparación con los hombres, a pesar de invertir cantidades similares.
Según el «Informe sobre el sentimiento de los inversores europeos», que encuestó a mil personas en España, las mujeres esperan retornos del 4,2% a corto plazo (menos de 12 meses) y del 5,3% a largo plazo (cinco años o más). En contraste, los hombres prevén rendimientos del 4,6% y 6,1% respectivamente. Esta diferencia en las expectativas se alinea con una menor tolerancia al riesgo entre las inversoras: solo el 2% de las mujeres se considera con alta tolerancia al riesgo, frente al 8% de los hombres.
Además de las expectativas y el riesgo, el horizonte temporal de inversión también difiere. Las mujeres planifican sus inversiones para un promedio de 2,6 años, un 30% menos que los 3,6 años de los hombres. Curiosamente, a pesar de estas diferencias en enfoque y percepción, la cantidad promedio que ambos sexos planean invertir en los próximos 12 meses es casi idéntica: alrededor de 11.300 euros para los hombres y 11.000 para las mujeres.
El estudio también revela una autopercepción distinta sobre la comprensión financiera. Casi la mitad de las mujeres (48%) admite que le cuesta entender sus finanzas, en comparación con el 35% de los hombres. Sin embargo, el porcentaje de quienes gestionan sus propias finanzas es muy similar (77% hombres vs. 76% mujeres). Para informarse, ambos sexos confían en asesores profesionales (cerca del 60%), aunque los hombres recurren más a la prensa económica (33% vs. 26% femenino), mientras que las mujeres buscan más apoyo en familiares y amigos (28% vs. 23% masculino).
Estas diferencias se traducen en resultados: el 70% de los hombres afirma estar logrando sus metas financieras a largo plazo, frente al 64% de las mujeres. Asimismo, el 58% de los hombres ahorra suficiente para la jubilación, superando el 52% femenino. Óscar Esteban, responsable de negocio en España y Portugal en Fidelity International, sugiere estrategias clave para navegar la inestabilidad del mercado, como mantener las inversiones, diversificar la cartera y aprovechar las correcciones como oportunidades.
En Clave
Este informe subraya la necesidad de una mayor educación financiera adaptada a las mujeres, que empodere sus decisiones de inversión y les permita maximizar su potencial de rendimiento. La percepción de un menor entendimiento financiero y una aversión al riesgo más pronunciada podrían estar limitando sus resultados a largo plazo. Fomentar una mayor confianza y ofrecer recursos accesibles es crucial para cerrar esta brecha y asegurar que las mujeres también puedan alcanzar sus objetivos financieros con la misma solidez que los hombres.
